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La gazette de votre Conseiller – Février 2020

PLACEMENT

Découvrez-ce mois-ci une synthèse des rendements 2019 des assurances-vie proposées par votre Cabinet Aquilogia Patrimoine.

L’assurance-vie séduit toujours les Français : sur les dix premiers mois de l’année 2019, la collecte nette a dépassé la barre des 24 milliards d’euros.
Cela s’explique par les nombreux avantages que ce contrat propose :
– Préparation de la retraite.
– Revenus complémentaires.
– Avantage pour les successions et vos ayant droits.

 COMPRENDRE L’ASSURANCE VIE

À quoi sert l’assurance vie?

  • Bénéficier d’une épargne toujours disponible, dans un cadre fiscal avantageux, pour préparer l’avenir tout en faisant face aux imprévus.
  • – Obtenir un complément de retraite pour pallier votre baisse de revenus.
  • – Protéger vos proches en cas de décès, en optimisant votre transmission.

À qui s’adresse l’assurance vie? 

À tou(te)s les épargnant(e)s !

Peu importe votre statut professionnel, votre secteur d’activité ou encore le montant de vos revenus.

 

Comment ça marche?

  • Dès que vous le souhaitez, vous pouvez ouvrir un contrat d’assurance-vie.
  • Au bout de la 8ème année, votre contrat arrive à maturité fiscale : vous bénéficiez de tous ses avantages.
  • À tout moment, vous pouvez effectuer un rachat total, des rachats partiels et/ou partiels programmés, des arbitrages, des versements libres.
  • En cas de décès, les bénéficiaires désignés dans cotre contrat percevront le capital décès conformément à votre volonté dans un cadre fiscal avantageux.

Bon à savoir !

  • – Les supports d’investissement de l’assurance-vie sont très variés: fonds en euros, fonds composés d’actions et/ou obligations, …  appelés aussi supports en unités de comptes.
  • – Vous pouvez choisir votre type d’investissement en fonction de votre profil épargnant :
    • Gestion déléguée : choisissez votre profil, du plus sécurisé au plus dynamique.
    • Gestion libre : déterminez vous-même les supports sur lesquels investir votre épargne.

Cliquer ici pour découvrir les rendements 2019 des assurances-vie proposées par le Cabinet.

Fonds du mois : VARENNE VALEUR A

Varenne Valeur A est disponible sur les contrats Essentiel de CARDIF, Lyberalis Vie d’INTENCIAL, Sérénipierre et Target+ de PRIMONIAL, StratégicPlus de SWISSLIFE et Patrimoine de VIE PLUS.

Objectif : 

Investir au travers d’actions ou d’obligations principalement européennes dans des sociétés de grande capi­talisation, leader sur leur secteur, à savoir ceux de la consom­mation cyclique, la santé, la technologie ou encore la consommation défensive. Cette philosophie d’investissement per­met d’être moins sensible aux variations de cycles et d’être particulièrement résis­tant à la baisse des marchés.
Exemple de sociétés aujourd’hui en portefeuille : LVMH, Accenture, Walt Disney Company, …

 Notation Morningstar : *****

Rendements :


Performance 1 an : +10.56 %
Performance 3 ans (annualisée) : +5.04 %
Performance 5 ans (annualisée) : +4.78 %

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