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Newsletter Février 2017

Ce mois-ci, nous faisons un focus sur les rendements 2016 des assurances vie de nos partenaires.
Ensuite, pour les mordus de placement, zoom sur un fonds!
Et enfin, nous sommes heureux de vous présenter Mathieu, nouveau Conseiller en Gestion de Patrimoine fraîchement arrivé chez Aquilogia Patrimoine.

PLACEMENT

L’assurance-vie est le placement préféré des français, il représente une collecte de 1 416 milliards d’euros en 2016.
Cela s’explique par les nombreux avantages que ce contrat propose :
+ Préparation de la retraite.
+ Avantage pour les successions et vos ayant droits.
+ Revenus complémentaires.

En 2016, le rendement moyen des fonds euro sur les contrats d’assurance vie devrait être proche de 1,5%, en baisse de 0,25% par rapport à 2015.

Petit focus sur les rendements 2016 nos nos partenaires :

SwissLife :
Disponible à partir de 5 000 €, cette assurance vie est adaptée aux personnes souhaitant disposer d’options de gestion nombreuses et variées. Avec un rendement de 2 % en 2016, son fonds euro se classe dans la moyenne haute du marché.

CARDIF :
Disponible à partir de  5000 €, ce compte est parfait pour les personnes souhaitant commencer à épargner tout en bénéficiant d’un large choix de fonds en unités de compte. Avec un rendement de 2,10 % en 2016, son fond euros reste au-dessus de la moyenne.

GENERALI :
Disponible à partir de 5 000 € cette assurance vie s’adresse aux personnes souhaitant avoir accès à un large choix de fonds euros, d’unités de compte et d’options de gestion. Avec un rendement de 2,14%, son fond euros reste au-dessus de la moyenne.

ODDO :
Disponible à partir de 7 500 €  ce compte est un véritable outil de diversification grâce à son expertise et ses fonds en unités de compte uniques. Les rendements  2016 vont de  1.75% à 2.2% en fonction des contrats.

PRIMONIAL :
Disponible à partir de  10 000 € cette assurance vie est aujourd’hui considérée comme l’une des meilleures du marché, notamment grâce à la performance de ses  fonds euros performants (2,15 % & 3,60 %) qui sont parmi les meilleurs du marché.

VIE PLUS :
Disponible à partir de 100€, nous avons sélectionné cette assurance vie grâce à son accessibilité, à la gamme complète de ses fonds en Unité de compte et à son rendement très intéressant de 2.05%.

A titre de comparaison, le livret A rapporte 0,75 %.
Pour rappel le fonds euro est un fonds pour lequel l’assureur garantit le capital investi ainsi que les intérêts générés chaque année. Tout en étant très sûrs, les fonds euros rapportent généralement plus que les comptes bancaires classiques.  Voilà pourquoi aujourd’hui 2/3 des Français en possèdent une.

Pour les mordus de placements, zoom sur un fonds :

Quadridge Rendement : Fonds en unités de compte disponible sur les comptes Himalia de Générali, Patrimoine de Vie plus, StratégicPlus de SwissLife et Essentiel de Cardif.

Son objectif : Fonds dont l’objectif est de générer du rendement en investissant dans une sélection d’actions européennes. Ce fonds sélectionne les entreprises en fonction de leur capacité à distribuer des dividendes, ainsi que pour leurs pérennités. Il sera ainsi à même d’investir dans des sociétés de toutes capitalisations et de tous secteurs d’activités.

  • Rendement depuis Janvier 2017:  +5,78%
  • Performance 3 ans (annualisée):  +27,10%

Divers

Bonjour à toutes et à tous,

Je vous adresse mes premiers mots, remplis de bonheur et d’enthousiasme.

Agé de 29 ans, landais d’origine, je suis tombé amoureux de notre si belle ville de Bordeaux dès le début de mes études en droit.

Après diverses expériences en cabinets de conseil et banques privées, j’ai eu l’immense chance de rencontrer Jonathan qui m’a présenté le cabinet Aquilogia Patrimoine.

Je n’ai pas hésité une seconde et j’ai rejoint l’aventure au sein de notre belle équipe.

Ce qui nous lie? Des valeurs humaines d’abord, comme l’honnêteté, la solidarité et le désir d’aider. Et la passion ensuite, celle de notre activité qui nous amène à vous rencontrer, vous guider, et vous accompagner.

A très bientôt,
Mathieu Lafitte

 

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