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Newsletter Mars 2018

PLACEMENT

Vous trouverez ce mois-ci une synthèse des rendements 2017 des assurances-vie proposées par votre Cabinet Aquilogia Patrimoine.
L’assurance-vie est le placement préféré des français, il représente une collecte nette de 7,2 milliards d’euros en 2017.

 

Cela s’explique par les nombreux avantages que ce contrat propose :

+ Préparation de la retraite.
+ Revenus complémentaires.
+ Avantage pour les successions et vos ayant droits.

En 2017, le rendement moyen des fonds euros sur les contrats d’assurance vie devrait être proche de 1,5%, net de frais de gestion et brut des prélèvements sociaux.

VIE PLUS :
Disponible à partir de 100€, nous avons sélectionné cette assurance vie grâce à son accessibilité, à la gamme complète de ses fonds en Unité de compte. Son rendement 2017 est de 1.75%.

CARDIF :
Disponible à partir de 5000€ cette assurance vie est parfaite pour les personnes souhaitant commencer à épargner tout en bénéficiant d’un large choix de fonds en unités de compte. Avec un rendement de 2.10 % en 2017, son fonds euros reste au-dessus de la moyenne.

PRIMONIAL :
Disponible à partir de 10 000 € cette assurance vie est aujourd’hui considérée comme l’une des meilleures du marché, notamment grâce à la performance de ses fonds euros performants (2.40 % & 4.05 %) qui sont parmi les meilleurs du marché.

ODDO :
Disponible à partir de 7 500 €  cette assurance vie est un véritable outil de diversification grâce à son expertise et ses fonds en unités de compte uniques. Les rendements  2017 vont de  1.56% à 1.90% en fonction des contrats.

GENERALI :
Disponible à partir de 5 000 € cette assurance vie s’adresse aux personnes souhaitant avoir accès à un large choix de fonds euros, d’unités de compte et d’options de gestion. Avec un rendement de 1.96 %, son fond euros reste au-dessus de la moyenne.

 SWISSLIFE :
Disponible à partir de 5 000 €, cette assurance vie est adaptée aux personnes souhaitant disposer d’options de gestion nombreuses et variées. Avec un rendement de 1.80 à 2.40 % en 2017 son fonds euros se classe dans la moyenne haute du marché.

A titre de comparaison, le livret A rapporte 0,75 %. Pour rappel le fonds euros est un fonds pour lequel l’assureur garantit le capital investi ainsi que les intérêts générés chaque année. Tout en étant très sûrs, les fonds euros rapportent généralement plus que les comptes bancaires classiques.  Voilà pourquoi aujourd’hui 2/3 des Français en possèdent une.

 

Pour les Mordus de placements, Zoom sur un fonds :

Keren Fleximmo C: Fonds disponible en unités de compte disponible sur le compte Cardif Essentiel, Vie Plus et Himalia

Objectif de fonds: Le portefeuille est un FCP qui adopte un style de gestion flexible, qui s’appuie sur deux principaux moteurs de performance qui sont la gestion dynamique en actions de sociétés immobilières cotées et de toutes sociétés concourant à la construction de bâtiments (matériaux et matériel de construction …) et une stratégie de sélection d’obligations émises par des sociétés issues des secteurs indiqués ci-dessus.

Notation Morningstar:  *****

Performance 1 an: 3.78 %
Performance 3 ans (annualisée): 3.56 % 

N’hésitez pas à vous rapprocher de votre conseiller !!!!

DIVERS

C’est le moment d’arbitrer vos comptes d’assurance-vie…
Vous allez prochainement recevoir un courrier faisant bilan de vos comptes d’Assurance-Vie avec des préconisations personnalisées d’arbitrage.
Pensez à nous contacter au 05.57.83.76.21 ou par mail à l’adresse contact@aquilogia.fr pour mettre en place ces recommandations.

A très bientôt

L’équipe Aquilogia Patrimoine

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