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Newsletter Novembre 2019

LE NOUVEAU PLAN ÉPARGNE RETRAITE

Le Plan d’épargne retraite (PER) est un nouveau dispositif crée dans le cadre de la loi Pacte, portant notamment sur la réforme de l’épargne retraite,promulguée le 22 mai 2019.

Son objectif: Renforcer l’attractivité de l’épargne long terme et donner aux particuliers la possibilité de se créer leur retraite, un enjeu d’envergure aujourd’hui!

3 atouts principaux: Souplesse, Adaptabilité, Liberté … Le PER (Plan Épargne Retraite) vous permet d’anticiper et de préparer votre avenir.

Facile et rapide à mettre en place, cette nouvelle solution de retraite vous aide à vous constituer un capital tout en bénéficiant d’une déduction d’impôt sur les revenus. Elle vous octroie par ailleurs des droits de déblocages anticipés et notamment l’achat de la résidence principale.Enfin, vous jouissez d’une totale liberté quant au choix de sortie du placement (en capital, en rente , en rente et capital…etc.).

Exemple: je souhaite me constituer un capital, je verse 3 000€ sur mon PER, si je suis dans une Tranche Marginale d’imposition de 30%, je vais déduire 900€ d’impôts l’année de la souscription (3000€ x 30% = 900€).

Pour obtenir davantage d’informations, je vous invite à vous rapprocher de votre conseiller habituel ou de contacter le cabinet par téléphone au 05.57.83.76.21 ou par email à l’adresse: contact@aquilogia.fr.

En savoir plus sur le PER: https://www.aquilogia-patrimoine.fr/plan-epargne-retraite-per/

PLACEMENT

Fonds du mois : LYXOR S&P 500 UCITS ETF D-EUR EUR

LYXOR S&P 500 UCITS ETF D-EUR EUR disponible sur le contrat Vie Plus 

Objectif : 

Les fonds de cette catégorie investissent dans des actions de sociétés des États-Unis, avec une part prépondérante de grandes capitalisations, sans favoriser un style de gestion particulier (Growth ou Value) dans leur prospectus.

Rendements : 

Performance depuis le 1er Janvier : +27.15 %
Performance 1 an : +0.25 %
Performance 3 ans (annualisée) : +7.25 %
Performance 5 ans (annualisée) : +12.37 %

DIVERS

Vous souhaitez parler de nous à votre entourage, mais vous ne savez pas comment nous présenter, voici un petit film ludique et pédagogique pour expliquer notre fonctionnement.

 

Merci d’avance,

A très bientôt,

L’équipe Aquilogia Patrimoine,

Gestion Patrimoine Bordeaux – Défiscalisation Bordeaux – Placement financiers Bordeaux