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NewsLetters Décembre 2017

LES FIP/FCPI

Les FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) et les FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) sont des placements permettant d’investir dans des PME innovantes ou régionales non cotées ou cotées sur un marché alternatif, au travers d’un fonds d’investissement, afin de contribuer à la croissance économique et soutenir l’emploi.

Les FIP/FCPI sont des placements citoyens et responsables pour optimiser son impôt sur le revenu.

Réduction d’impôts

Les particuliers qui souscrivent des parts de FIP bénéficient d’une réduction d’impôt sur le revenu de 18% sur un maximum de 12 000€ (personne seule) et 24 000€ (pour un couple), soit une réduction maximale de 2 160€ ou 4320€.

Les avantages

– Cette réduction d’impôt s’applique aux versements effectués jusqu’au 31/12/2017.

– L’investissement en FIP à l’IR rentre dans le calcul du plafonnement global des niches fiscales limité à 10 000 € par foyer en 2017.

– Diversification du patrimoine au travers d’un investissement dans des entreprises non cotées en forte croissance.

Les obligations

– Conserver  ses parts pendant au moins 5 ans à compter de leur acquisition. En moyenne la conservation des parts est de 8 ans.

– Investir dans des FIP/FCPI est un placement sans garantie de capital dont le risque doit être apprécié en tenant compte des avantages fiscaux.

PLACEMENT

Pour les mordus de Placement, Zoom sur un fonds

MONETA MULTI CAPS C

Fonds en unités de compte disponible sur les comptes  Cardif Essentiel, Vie Plus Patrimoine Vie, Primonial Sérénipierre, Générali Patrimoine Himalia.

Notation Morningstar : *****

Objectifs

Le portefeuille est un OPCVM d’actions des pays de la  Zone euro investi dans des sociétés de toutes tailles, majoritairement investi en France et qui a la possibilité d’investir jusqu’à 30% dans des actions d’autres pays de la Zone euro. La sélection des titres se fait au cas par cas selon nos propres convictions.

INFOS :

Rendement depuis Janvier 2017: +16.37%

Performance 3 ans (annualisée) : +14.21%

Performance 5 ans (annualisée) : +16.19%

Performance 10 ans (annualisée) : +8.24%

 

DIVERS

A l’occasion des fêtes de fin d’année, votre Cabinet Aquilogia Patrimoine sera fermé du 25 décembre au 1er Janvier inclus.

Nous vous souhaitons à toutes et à tous de passer d’excellentes fêtes auprès de vos proches et un très Joyeux Noël…!

 

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