Gestion de patrimoine à Bordeaux : conseils et astuces
Nos expertises pour optimiser votre patrimoine
➡️ Investissement et diversification patrimoniale
Chez Aquilogia Patrimoine, nous savons qu’il est très important de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier : c’est pourquoi nous veillons à diversifier votre portefeuille, vous offrant l’équilibre parfait entre rendement et risque dans la gestion de vos actifs. De plus, notre indépendance nous offre la liberté de vous proposer les solutions les plus performantes sur le secteur.
Nous vous proposons des solutions d’investissement qui correspondent à vos besoins et objectifs patrimoniaux, avec un service sur-mesure. De l’investissement financier (assurance-vie, SCPI …) à l’investissement immobilier à Bordeaux (Denormandie, Malraux, LMNP …) : nos conseillers sont des spécialistes qualifiés dans la gestion de patrimoine.
➡️ Optimisation fiscale et transmission
Gérer efficacement son patrimoine nécessite une expertise approfondie en matière de fiscalité. Dans un environnement fiscal en constante évolution, faire appel à un conseiller fiscal qualifié peut faire toute la différence pour optimiser vos finances, minimiser vos impôts et protéger votre patrimoine à Bordeaux.
Parmi les dispositifs les plus couramment utilisés pour réduire la fiscalité, vous retrouverez l’investissement dans l’immobilier locatif, les placements financiers (comme le PER ou l’assurance vie), ou encore les investissements dans les PME. Un conseiller fiscal expérimenté saura vous orienter vers les solutions les plus adaptées à votre profil et à vos objectifs.
L’optimisation de la succession est une étape stratégique essentielle pour préserver votre patrimoine et protéger vos héritiers. Une bonne planification permet de limiter les droits de succession tout en assurant une transmission harmonieuse. Que vous soyez propriétaire d’un patrimoine immobilier ou d’actifs financiers, il existe des solutions pour anticiper au mieux cette étape et éviter des frais excessifs.
Parmi les dispositifs juridiques existants, la donation offre une solution unique, bien que souvent méconnue, pour structurer la transmission de votre patrimoine. En anticipant vos choix, vous pouvez éviter des conséquences imprévues et offrir à vos héritiers une succession sereine. Nos conseillers sont régulièrement formés pour vous maîtriser les solutions et dispositifs qui correspondent à vos besoins et objectifs.
➡️ Conseil en prévoyance et retraite
Assurer l’avenir de ses enfants est une préoccupation pour de nombreux parents. Que ce soit pour financer leurs études, préparer leur entrée dans la vie active ou constituer un capital, plusieurs solutions existent pour vous aider à construire un patrimoine qui les accompagnera tout au long de leur vie.
Tout comme pour l’avenir de ses enfants, il n’est jamais trop tôt pour penser à préparer sa retraite, et l’anticipation est la clef. Plus vite vous commencerez à préparer votre retraite, plus vous obtiendrez facilement des revenus complémentaires. Il faut savoir optimiser ses placements pour préparer sa retraite. Il existe de multiples solutions patrimoniales pour anticiper et s’assurer une retraite complémentaire (en complément du système de base), qui passent de l’investissement financier à l’investissement immobilier.
Nos conseillers en gestion de patrimoine sont à votre disposition pour élaborer une stratégie d’épargne personnalisée, en fonction de vos objectifs et de votre situation financière.
➡️ Accompagnement des chefs d’entreprise et professions libérales dans la gestion de leur patrimoine à Bordeaux
L’optimisation de la trésorerie est un aspect essentiel de la gestion financière d’une entreprise et peut avoir un impact significatif sur sa rentabilité et sa stabilité. En mettant en œuvre des stratégies telles que la gestion rigoureuse des encaissements et des décaissements, la prévision de trésorerie précise, l’optimisation des processus et des coûts, et la gestion active des excédents de trésorerie, les entreprises peuvent améliorer leur efficacité opérationnelle et financière, et ainsi renforcer leur positionnement sur le marché. Notre cabinet peut proposer des solutions aussi bien pour optimiser la trésorerie court terme que long terme. Pour les investisseurs, comprendre ces stratégies est essentiel pour évaluer la santé financière d’une entreprise et prendre des décisions d’investissement éclairées.
Vous souhaitez transmettre votre société ? Le dispositif Dutreil est un avantage fiscal accordé aux transmissions à titre gratuit de titres de sociétés (parts sociales ou actions) ou d’entreprises individuelles ayant une activité industrielle, commerciale, artisanale, agricole ou libérale. La transmission de l’entreprise à titre gratuit résulte d’une donation ou d’un décès. Pour bénéficier de l’exonération dans le cadre d’un pacte Dutreil, plusieurs conditions et formalités doivent être remplies. Nos conseillers sont là pour vous aider dans cette démarche.
➡️ Sécuriser son activité avec une prévoyance adaptée
En tant que chef d’entreprise ou professionnel libéral, votre protection personnelle et celle de votre activité sont essentielles dans le cadre d’une bonne stratégie patrimoniale. Une bonne couverture en prévoyance permet d’anticiper les risques liés à un arrêt de travail, une invalidité ou un décès, qui pourraient fragiliser votre entreprise et impacter vos proches. Des solutions adaptées, telles que les contrats de prévoyance spécifiques aux dirigeants, permettent de sécuriser vos revenus, garantir la pérennité de votre société et protéger votre famille. Nos conseillers vous accompagnent dans la mise en place d’une couverture optimale, ajustée à votre situation et à vos besoins.
➡️ Réinvestir après une cession : transformer une opportunité en nouvelle dynamique
La cession de votre entreprise représente une étape clé, offrant l’opportunité de mobiliser un capital significatif. Pour optimiser cette transition, il est essentiel de réfléchir aux stratégies de réinvestissement afin de sécuriser et valoriser votre patrimoine et de diminuer la fiscalité associée à la cession. Immobilier, private equity, capital-investissement, 150-0-B-ter ou solutions d’épargne à forte valeur ajoutée : les options sont nombreuses et doivent être adaptées à vos objectifs à court, moyen et long terme. Une approche structurée permet non seulement d’optimiser la fiscalité de la cession, mais aussi de construire un patrimoine pérenne et dynamique. Nos experts sont à vos côtés pour vous guider dans ces choix stratégiques et bâtir un plan d’investissement sur-mesure.
Une approche indépendante pour votre gestion de patrimoine à Bordeaux
Notre cabinet indépendant de gestion de patrimoine à Bordeaux travaille en étroite collaboration avec des partenaires sélectionnés par nos soins et leaders sur le marché. De surcroît, notre indépendance nous offre la liberté de vous proposer les solutions les plus performantes sur le secteur.
En comparaison, un conseiller bancaire vous proposera du mono-produit limité à l’offre de son établissement. Un gestionnaire de patrimoine indépendant, comme ceux d’Aquilogia Patrimoine, vous accompagne avec une vision globale, en sélectionnant les meilleures solutions du marché, adaptées à votre situation et à vos objectifs.
Au-delà de la maîtrise technique de la gestion patrimoniale, la dimension humaine est au cœur de notre cabinet de gestion de patrimoine. Nous sommes là pour vous accompagner et vous aider à comprendre comment investir judicieusement pour pérenniser votre avenir.
Louis-François ACENA
“Aquilogia Patrimoine nous accompagne bientôt depuis 2 ans. Nous recommandons très sincèrement notre gestionnaire de patrimoine pour sa disponibilité et son professionnalisme. À l’écoute de nos projets, il se rend indispensable dans cet accompagnement, et toujours dans la plus grande cordialité et efficience. Il mérite très largement toute notre confiance !”
Dès que vous avez des projets financiers ou immobiliers ! Que ce soit pour investir, optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite ou transmettre votre patrimoine, un gestionnaire de patrimoine vous aide à structurer vos choix et à maximiser vos opportunités. Pas besoin d’être fortuné : l’important, c’est d’avoir une stratégie adaptée à votre situation et à vos objectifs. Que vous soyez un jeune actif, un chef d’entreprise ou un retraité, la gestion de votre patrimoine est un élément essentiel de votre vie financière. La clé reste l’anticipation ! Nous réalisons un premier point de votre situation pour analyser vos besoins et vos objectifs. Lors de cet entretien seront abordés votre état civil, vos revenus et votre imposition, vos actifs immobiliers et les crédits s’y rattachant, vos actifs financiers, votre capacité d’épargne, votre retraite et vos préoccupations successorales. Un audit patrimonial est ensuite établi par le conseiller en gestion de patrimoine, pour vous apporter la meilleure solution pour vous, en toute objectivité. Nos rendez-vous ne font pas automatiquement l’objet de frais d’honoraires. La réalisation d’un audit patrimonial peut être facturée en fonction du temps consacré, toujours en toute transparence et avec l’accord préalable de l’investisseur. Un gestionnaire de patrimoine indépendant, comme ceux d’Aquilogia Patrimoine, vous accompagne avec une vision globale, en sélectionnant les meilleures solutions du marché, adaptées à votre situation et à vos objectifs. Nous ne sommes pas influencés par les partenaires avec lesquels nous travaillons et avons ainsi la liberté de vous proposer les solutions les plus performantes du marché. Vos questions fréquentes sur la gestion de patrimoine
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