Optimisation de trésorerie

La gestion active des excédents de trésorerie

Placer les excédents de trésorerie dans des placements à court terme ou des instruments financiers  peut permettre à une entreprise de générer des revenus supplémentaires tout en maintenant sa liquidité. Cependant, il est important de diversifier les placements et de surveiller régulièrement leur performance pour minimiser les risques lorsqu’on souhaite répondre à l’objectif d’optimisation de trésorerie.

Si vous disposez d’excédents de trésorerie, il est crucial de les placer de manière stratégique afin de maximiser leur rendement tout en préservant leur liquidité. Les excédents de trésorerie peuvent être investis dans une variété de placements et d’instruments financiers, chacun offrant ses propres avantages et considérations. Nous vous en citerons quelques uns que vous pourrez découvrir en détail en haut de cette page :

1) Usufruit en démembrement temporaire de SCPI pour une optimisation de trésorerie 

La souscription de parts de SCPI en usufruit temporaire est un mécanisme permettant à une société, qui souhaite placer sa trésorerie, d’obtenir un rendement élevé sur une durée définie à l’avance contractuellement. Concrètement, la société va acheter des parts de SCPI en usufruit pour une valeur représentant un pourcentage de la valeur en pleine propriété (20% pour une durée de 5 ans par exemple). Mais le grand avantage d’un tel placement est que la société reçoit l’intégralité des revenus issus de ces parts comme si elle détenait ces parts en pleine propriété. L’avantage pour ces sociétés est qu’elles peuvent déduire fiscalement l’amortissement de la valeur d’acquisition de l’usufruit sur la période du démembrement.

2) Les compte titres personnes morales

Le compte titres entreprise est un support qui vous permet de réaliser des investissements sur des valeurs mobilières du monde entier, tout en plaçant des liquidités à court terme qui vous permet une optimisation de trésorerie.

3) Les produits structurés 

Les instruments financiers structurés, tels que les swaps de taux d’intérêt et les options de change, peuvent être utilisés pour couvrir les risques liés aux fluctuations des taux d’intérêt et des devises étrangères. Ces instruments peuvent aider les entreprises à protéger leurs excédents de trésorerie contre les variations du marché tout en préservant leur potentiel de rendement.

Il est important de souligner que le choix des placements et des instruments financiers dépendra des objectifs de l’entreprise, de son horizon temporel et de son appétit pour le risque. Les entreprises doivent également prendre en compte les considérations fiscales et réglementaires lorsqu’elles décident de placer leurs excédents de trésorerie. En collaborant avec des conseillers financiers expérimentés, les entreprises peuvent élaborer une stratégie de placement adaptée à leurs besoins spécifiques et optimiser ainsi leur trésorerie de manière efficace.

Optimiser la trésorerie de son entreprise à Bordeaux

En conclusion, l’optimisation de la trésorerie est un aspect essentiel de la gestion financière d’une entreprise et peut avoir un impact significatif sur sa rentabilité et sa stabilité. En mettant en œuvre des stratégies telles que la gestion rigoureuse des encaissements et des décaissements, la prévision de trésorerie précise, l’optimisation des processus et des coûts, et la gestion active des excédents de trésorerie, les entreprises peuvent améliorer leur efficacité opérationnelle et financière, et ainsi renforcer leur positionnement sur le marché. Pour les investisseurs, comprendre ces stratégies est essentiel pour évaluer la santé financière d’une entreprise et prendre des décisions d’investissement éclairées.