Placer son argent
Découvrez toutes nos solution pour épargner
Vous vous demandez comment faire fructifier votre épargne ?
Vous avez de l’argent de côté, mais vous ne savez pas quel placement financier choisir ?
Que vous épargniez pour la retraite, pour vos enfants, pour un projet de vie ou simplement pour faire face à l’imprévu, il existe aujourd’hui de nombreuses solutions d’investissement — avec des niveaux de risque, de rendement et de disponibilité variés.
Chez Aquilogia Patrimoine, notre mission est de vous guider, vous informer et vous proposer des solutions personnalisées, selon votre profil et vos objectifs. Car bien investir, ce n’est pas suivre une mode ou un conseil d’ami, c’est construire une stratégie cohérente, alignée avec ce qui compte pour vous.
Pourquoi placer son argent ?
Préparer ses projets de vie
Faire fructifier son capital
Protéger contre l’inflation
Diversifier son patrimoine
Optimiser sa fiscalité
Épargner avec impact
Guide de votre conseiller pour placer son argent
Quel placement financier me correspond ?
Un conseiller en placement financier est là pour vous accompagner à chaque étape de votre épargne :
- Comprendre votre situation et vos objectifs (retraite, transmission, revenus complémentaires, défiscalisation…)
- Définir votre niveau d’acceptation au risque et votre horizon de placement
- Sélectionner les supports adaptés : assurance-vie, PER, SCPI, obligations, Private Equity, comptes-titres…
- Vous aider à piloter votre portefeuille dans le temps, en toute transparence.
Notre rôle ? Vous apporter des solutions compréhensibles, performantes et adaptées, sans jargon inutile ni mauvaises surprises. Parce que chez Aquilogia, nous croyons que l’épargne doit rester un outil au service de vos projets, pas un casse-tête technique.
Les avantages et les risques de placer son argent
Tout placement financier offre des opportunités… mais aussi des risques.
Les principaux avantages sont :
- La performance potentielle plus élevée que l’épargne classique,
- La souplesse des versements,
- La diversité des supports,
- La fiscalité avantageuse dans certains cas.
Les risques que vous devez connaître :
- La perte en capital,
- Les fluctuations de marché,
- Le blocage temporaire des fonds selon les supports choisis.
Notre rôle est justement de limiter ces risques, en vous aidant à bien comprendre chaque option et à faire des choix éclairés, en toute confiance pour trouver le meilleur placement financier.
Nos solution pour placer son argent
À partir de combien peut on placer son argent et être suivi par un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il n’est pas nécessaire de disposer d’un très gros capital pour commencer à investir, mais il est important de bien cibler les solutions en fonction de votre profil patrimonial.
Chez Aquilogia, certains placements comme les SCPI sont accessibles à partir de quelques centaines d’euros, tandis que d’autres, comme les contrats d’assurance-vie performants, requièrent généralement un ticket d’entrée d’environ 25 000 € pour bénéficier d’un accompagnement sur-mesure. Pour le Private Equity, les tickets sont souvent plus élevés, autour de 100 000 €, du fait de leur nature exclusive et de leur horizon de placement plus long.
Quelle que soit la somme que vous envisagez d’investir, notre rôle est de vous orienter vers les solutions les plus cohérentes avec vos objectifs, votre horizon de placement, et votre tolérance au risque. Nos conseillers sont là pour accompagner les investisseurs engagés dans une vraie démarche patrimoniale.
L’accompagnement Aquilogia pour placer votre argent
Notre cabinet vous accompagne de façon structurée et personnalisée, à chaque étape :
1️⃣ Rendez-vous d’audit patrimonial
Tout commence par un entretien de découverte avec un conseiller en gestion de patrimoine. Que ce soit dans nos locaux à Bordeaux ou directement chez vous, nous prenons le temps d’échanger sur :
- Votre situation personnelle et professionnelle,
- Vos projets à court et long terme,
- Votre rapport au risque et votre horizon de placement,
- Vos attentes en termes de rendement, fiscalité ou disponibilité des fonds.
Cet audit permet de poser des bases solides et d’identifier les pistes les plus pertinentes pour votre épargne.
2️⃣ Préconisation sur-mesure
Sur la base de cet échange, votre conseiller construit une proposition personnalisée et chiffrée, en sélectionnant les supports financiers adaptés à votre profil :
- Placements sécurisés ou dynamiques,
- Enveloppes fiscales avantageuses (assurance-vie, PER…),
- Supports à impact ou ISR.
Chaque solution est expliquée de façon claire, avec des projections, des comparatifs, et des simulateurs pour vous aider à vous projeter.
3️⃣ Mise en œuvre avec notre pôle placement et middle office
Chez Aquilogia, vous bénéficiez d’un pôle placement composé de 3 personnes expertes, entièrement dédiées à la mise en place et au suivi de vos investissements et d’un pôle middle office.
En fonction des types d’investissement, chaque pôle assure :
- le lien avec les compagnies partenaires
- la vérification des documents
- la conformité réglementaire (KYC, LCB-FT, etc.)
- la fluidité des souscriptions
- et bien sûr, la disponibilité en cas de question ou de besoin de modification.
Un vrai plus pour vous offrir réactivité, fiabilité et sérénité.
4️⃣ Suivi dans le temps
Une fois votre épargne placée, notre accompagnement continue avec :
- Le suivi des performances,
- Des arbitrages en cas d’évolution de marché ou de vos projets,
- Un accompagnement à la déclaration fiscale annuelle,
- Des points réguliers pour ajuster la stratégie.
Vous souhaitez atteindre un nouvel objectif ?
Foire aux questions
Vos questions fréquentes au sujet des placements financiers
Quels types de placements financiers existe-t-il au sein du cabinet ?
Il existe une grande variété de placements financiers, chacun répondant à des objectifs différents :
- L’assurance-vie, souple et fiscalement avantageuse après 8 ans.
- Le PER (Plan Épargne Retraite), destiné à préparer la retraite tout en réduisant ses impôts.
- Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), qui permettent d’investir dans l’immobilier locatif sans contraintes de gestion.
- Les obligations, qui génèrent des revenus fixes en prêtant à des entreprises ou des États.
- Le Private Equity, qui permet d’investir dans des entreprises non cotées avec un potentiel de performance élevé.
- Les comptes-titres pour investir librement en actions, ETF, fonds, etc.
- Les produits structurés, qui combinent rendement potentiel et protection partielle du capital.
Un conseiller en gestion de patrimoine vous aide à combiner intelligemment ces supports pour diversifier vos placements et atteindre vos objectifs.
Découvrez tous nos solutions de placements financiers.
Est-ce risqué d’investir en placement financier ?
Tout placement financier comporte un niveau de risque variable. Certains produits comme les fonds en euros d’assurance-vie offrent une garantie du capital, tandis que d’autres, comme les actions, SCPI ou Private Equity, présentent un risque de perte en capital, mais aussi un potentiel de rendement supérieur.
Chez Aquilogia Patrimoine, nous vous expliquons clairement les risques et veillons à ce qu’ils soient en cohérence avec votre profil d’investisseur.
Les performances sont-elles garanties ?
Non, aucune performance passée ne garantit une performance future.
Cela dit, nous sélectionnons des supports rigoureusement analysés : solidité financière, historique de gestion, objectifs clairs, cohérence avec le marché.
Nous privilégions la diversification pour mieux gérer les risques et viser une performance durable dans le temps.
Puis-je retirer mon argent à tout moment ?
La liquidité dépend du support choisi :
Les SCPI ou Private Equity imposent un engagement de durée plus long (souvent 8 à 10 ans minimum).
Les comptes-titres ou livrets permettent des retraits libres.
L’assurance-vie autorise des rachats à tout moment, mais avec un avantage fiscal après 8 ans.
Les PER sont bloqués jusqu’à la retraite, sauf exceptions (achat de résidence principale, accident de la vie…).
Quelle fiscalité s’applique à mes gains ?
Les gains financiers sont soumis à la flat tax (PFU) de 30 % dans la majorité des cas (12,8 % d’impôt + 17,2 % de prélèvements sociaux).
Mais des dispositifs spécifiques permettent d’optimiser cette fiscalité :
Le Private Equity peut profiter du régime des plus-values mobilières et de l’article 150-0 B Ter en cas de réinvestissement.
Nos experts intègrent la fiscalité dès la construction de votre stratégie.
L’assurance-vie offre des abattements après 8 ans.
Le PER permet une déduction fiscale à l’entrée.
Les SCPI européennes peuvent bénéficier d’une fiscalité étrangère plus douce.
Puis-je investir sur des fonds responsables ?
Oui ! Chez Aquilogia, nous croyons que la finance peut avoir du sens.
Nous proposons des fonds ISR (Investissement Socialement Responsable), des supports à impact environnemental ou social.
Investir de manière responsable n’exclut pas la performance, bien au contraire.
Combien de temps dois-je laisser mon argent investi ?
Tout dépend de vos objectifs de placement :
Pour un objectif à moyen/long terme (retraite, transmission…), il est préférable d’opter pour des placements capitalisants et fiscalement avantageux comme l’assurance-vie ou le PER.
Nous vous aidons à calibrer la durée de vos placements selon vos besoins.
Pour un projet à court terme (voyage, apport immobilier…), nous recommandons des supports liquides.
Je débute : comment savoir quel placement financier me correspond ?
Vous n’avez pas besoin d’être expert en finance pour bien placer votre argent.
Notre audit patrimonial permet d’analyser votre situation (âge, projets, fiscalité, appétence au risque…) et de vous proposer une stratégie simple et adaptée.
Nous privilégions une approche pédagogique et personnalisée, pour que vous soyez acteur de vos choix.
