Le Plan d’Épargne en Actions (PEA)

Définition et avantages du PEA

Le Plan d’Épargne en Actions PEA est un compte d’épargne réglementé qui associe un compte-titres (où sont logés les placements financiers) et un compte espèces (qui sert aux dépôts/retraits). Il permet d’investir en actions d’entreprises européennes et dans certains fonds éligibles, avec un objectif de moyen/long terme..

Il est accessible à toute personne majeure, mais uniquement pour les personnes physiques fiscalement domiciliées en France. Vous ne pouvez ouvrir qu’un seul PEA, auprès de banques spécialisées dans le courtage en ligne ou auprès des établissements traditionnels.

Les PEA permettent d’investir dans des actions d’entreprises européennes et de profiter d’une fiscalité avantageuse.

Les avantages du Plan d’Épargne en Actions

• Une fiscalité avantageuse : après 5 ans de détention, les plus-values et dividendes sont exonérés d’impôt sur le revenu (seuls les prélèvements sociaux restent dus).
• Un plafond de versements élevé : jusqu’à 150 000 € pour un PEA classique, et 225 000 € en cumul avec un PEA-PME.
• Une gestion libre et flexible : possibilité de choisir ses titres en direct, d’investir dans des OPCVM, ETF ou fonds thématiques.
• Un outil de capitalisation puissant pour préparer la retraite, financer un projet ou transmettre son patrimoine.
• Un cadre réglementé offrant une sécurité juridique et fiscale appréciée des investisseurs.

L’accompagnement par Aquilogia Patrimoine

Chez Aquilogia Patrimoine, nous privilégions toujours une approche claire, structurée et personnalisée. Le PEA fait partie des solutions que nous allons proposer à nos clients à partir de 2026 : notre pôle placement travaille déjà activement à la mise en place de ce dispositif afin d’en garantir la qualité et la pertinence.

1️⃣ Premier rendez-vous et analyse patrimoniale

Nous commençons toujours votre découverte par un échange personnalisé. Nous analysons vos objectifs (préparer la retraite, capitaliser sur le long terme, optimiser la fiscalité, transmettre un patrimoine), votre profil de risque et vos horizons d’investissement.
Ce premier rendez-vous nous permet de bâtir une stratégie globale et de voir dans quelle mesure un PEA pourra s’intégrer à votre patrimoine dès sa disponibilité.

2️⃣ Travail de sélection et mise en place du PEA chez Aquilogia

Notre pôle placement mène actuellement un travail de fond pour identifier les meilleurs partenaires et solutions du marché.
Objectif : proposer à nos clients, en 2026, un PEA fiable, compétitif et transparent, adossé à des sociétés de gestion solides et à des supports d’investissement performants (actions, ETF, OPCVM éligibles).

Nous veillons à :

• La qualité des plateformes partenaires,
• La transparence des frais,
• La diversité des supports accessibles,
• L’adaptation aux différents profils d’investisseurs (prudent, équilibré, dynamique).

3️⃣ Un suivi dans le temps, fidèle à l’ADN du Cabinet

Comme pour l’ensemble de nos solutions patrimoniales, notre accompagnement ne s’arrêtera pas à la souscription :

• Suivi régulier de la performance et reporting clair,
• Ajustements et arbitrages selon l’évolution des marchés ou de vos besoins,
• Aide à la déclaration fiscale annuelle,
• Accompagnement patrimonial global : intégration du PEA dans une stratégie long terme (retraite, transmission, diversification).

Notre ambition est de proposer, à partir de 2026, une solution PEA simple, performante et durable, intégrée dans un accompagnement patrimonial sur mesure.