Vous cherchez à diversifier votre patrimoine, à soutenir des entreprises innovantes et à booster le potentiel de performance de votre épargne ?
Le Private Equity – ou capital-investissement – permet d’investir directement dans des sociétés non cotées, souvent en forte croissance.
Longtemps réservé aux investisseurs institutionnels, ce type d’investissement est aujourd’hui accessible aux particuliers, à travers des fonds dédiés (FIP, FCPI, holdings, etc.) offrant des perspectives de rendement attractives… et parfois même des avantages fiscaux.
Mais avant de vous lancer, encore faut-il bien comprendre les mécanismes, les risques et les opportunités du Private Equity.
Chez Aquilogia Patrimoine, nous vous aidons à y voir clair et à investir dans des projets porteurs, en toute confiance.
Les atouts du Private Equity
Accès à l’économie réelle
Diversification d’investissement
Rendements supérieurs
Valorisation du capital
Définition simple du Private Equity
Le Private Equity, ou capital-investissement, désigne l’investissement dans des entreprises non cotées en bourse, souvent à fort potentiel de développement. En investissant dans ces sociétés – start-up, PME, ETI – vous participez à leur croissance en échange d’une prise de participation au capital.
Ce type d’investissement permet de soutenir l’économie réelle, de diversifier votre patrimoine et, dans certains cas, de bénéficier d’un cadre fiscal avantageux. Contrairement aux placements traditionnels (livrets, assurance-vie en fonds euros…), il s’agit d’un placement long terme et potentiellement plus rémunérateur, avec une contrepartie en termes de risque et de liquidité.
Le modèle du Private Equity peut s’appliquer à un large éventail de sociétés, quels que soient leurs typologies, tailles, secteurs ou zones géographiques.
Les fonds de Private Equity permettent de recueillir les fonds d’investisseurs, et de les déployer progressivement en acquérant des sociétés jugées à fort potentiel de croissance. Cela apporte une vraie valeur ajoutée quand il s’agit, pour les entreprises, de changer de dimension, de stratégie ou d’organisation. Les sociétés acquises sont accompagnées pendant 5 à 7 ans en moyenne, puis cédées afin de dégager de la plus-value.
Quel est l’intérêt du Private Equity ?
L’intérêt du Private Equity repose sur plusieurs leviers :
- Diversification patrimoniale : vous sortez des marchés cotés pour soutenir des entreprises dynamiques dans des secteurs porteurs (santé, tech, transition énergétique…).
- Potentiel de performance élevé : les rendements visés sont plus importants que les placements traditionnels, même s’ils ne sont pas garantis.
- Accès à des entreprises innovantes : vous investissez dans des projets sélectionnés, à fort potentiel, souvent inaccessibles aux particuliers sans passer par des véhicules collectifs.
- Fiscalité avantageuse : en fonction du support choisi (FIP, FCPI, holdings, etc.), vous pouvez bénéficier de réductions d’impôt sur le revenu ou sur l’IFI.
Ce placement s’adresse aux investisseurs qui cherchent à donner du sens à leur épargne, à diversifier leur portefeuille, et à accompagner des entreprises dans leurs projets de croissance.
Des réponses à tous vos objectifs
Marche à suivre : investir dans le Private Equity à Bordeaux en 4 étapes
Au sein du Cabinet Aquilogia Patrimoine à Bordeaux, nous vous accompagnons à chaque étape de votre investissement en Private Equity, de manière claire, sécurisée et sur mesure.
Voici comment se déroule concrètement notre accompagnement :
1️⃣ Échange personnalisé pour comprendre vos objectifs
Tout commence par un rendez-vous d’écoute avec l’un de nos conseillers en gestion de patrimoine, pour comprendre :
- Votre situation patrimoniale,
- Vos objectifs à moyen et long terme (performance, transmission, réduction d’impôt…),
- Votre appétence au risque et votre horizon de placement.
Ce premier échange nous permet de poser les bases d’une stratégie cohérente avec votre profil d’investisseur.
2️⃣ Sélection rigoureuse des partenaires et projets
Nous travaillons exclusivement avec des sociétés de gestion de premier plan, agréées par l’AMF, reconnues pour leur sérieux et leur historique de performance.
Selon votre profil, nous vous proposons des supports adaptés :
- FIP / FCPI pour bénéficier de réductions d’impôt sur le revenu,
- Holdings ISF-PME ou fonds spécialisés pour les contribuables soumis à l’IFI,
- Fonds professionnels ou institutionnels pour les investisseurs avertis.
Chaque opportunité est présentée de manière pédagogique, avec ses avantages, ses risques, son horizon d’investissement, et la nature des sociétés ciblées.
3️⃣ Mise en place accompagnée par notre pôle middle office
Une fois le placement validé, notre équipe middle office prend le relais pour assurer une mise en place fluide et conforme :
- Explication des modalités pratiques de souscription,
- Réunification des pièces nécessaires selon la réglementation (LCB-FT, KYC, etc.),
- Accompagnement dans la souscription dématérialisée et sécurisée.
Vous bénéficiez d’un interlocuteur dédié, disponible à chaque étape pour répondre à vos questions.
4️⃣ Suivi dans le temps et stratégie évolutive
L’investissement en Private Equity s’inscrit dans le long terme, mais il ne doit pas être figé. Nous assurons un suivi dans la durée, à plusieurs niveaux :
- Suivi de la vie du fonds (rapports annuels, revalorisation, échéances de sortie…),
- Accompagnement à la déclaration fiscale (pour les dispositifs à réduction d’impôt),
- Réflexion régulière sur votre stratégie patrimoniale globale, pour arbitrer si besoin,
- Possibilité de réinvestir ou de réallouer vos investissements à d’autres projets si l’opportunité se présente.
Chez Aquilogia, notre engagement va bien au-delà de la souscription. Nous restons à vos côtés, année après année, pour faire évoluer votre stratégie en fonction de vos objectifs, de votre situation et des opportunités du marché.
Points clés à retenir sur le Private Equity
- C’est un placement non coté, illiquide, mais à fort potentiel de performance.
- Il convient aux investisseurs prêts à bloquer leur épargne plusieurs années.
- Il peut être utilisé dans une optique de diversification, de transmission ou d’optimisation fiscale.
- L’accompagnement d’un conseiller est essentiel pour sélectionner les bons fonds, évaluer votre profil de risque et assurer le suivi dans le temps.
Toutes vos questions sur le Private Equity
À partir de combien puis-je investir en Private Equity ?
L’investissement dans le Private Equity est possible à partir de 5 000 € dans certains fonds accessibles au grand public, mais le plus souvent les tickets d’entrée sont de 100 000€.
Nous vous orientons vers des solutions adaptées à votre profil, que ce soit via des FIP/FCPI, des fonds professionnels spécialisés, ou encore des holdings privées avec un ticket d’entrée plus élevé.
L’objectif est de construire une stratégie cohérente, en phase avec vos capacités et vos ambitions patrimoniales.
Comment fonctionne l’investissement en Private Equity ?
Investir en Private Equity, c’est financer le développement d’entreprises non cotées, souvent innovantes ou en forte croissance.
Concrètement, vous souscrivez à un fonds ou à une holding qui investit dans un portefeuille de sociétés.
Vous devenez ainsi actionnaire indirect de ces entreprises, et vous êtes exposé à leur performance économique.
Le capital est généralement investi pour plusieurs années (6 à 10 ans), avec une sortie à l’horizon prévue (cession, introduction en bourse, rachat…).
Foire aux questions
Quels sont les avantages du Private Equity ?
- La possibilité d’investir directement au sein de cette classe d’actif à fort potentielle, jusqu’à présent réservée aux family office et institutionnels ;
- L’investissement se réalise de manière progressive dans le fonds pendant 5 ans avec un retour sur un investissement dès la 6ème année ;
- Les fonds de Private Equity sont dirigés par des équipes dédiées et spécialisé dans ce domaine, ce qui permet au travers d’une sélection très rigoureuse de bénéficier de performances attractives ;
- Des perspectives de gains élevés : selon l’étude annuelle réalisée par EY et France Invest, au 31 décembre 2021, la performance globale du capital-investissement français mesurée sur 15 ans est de 12,20% en moyenne par an, nette de frais. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures ;
- Diversification de votre patrimoine ;
- Une allocation cible diversifiée qui permet de répartir le risque. En effet, votre capital sera investi au travers de 5 à 6 fonds qui se composent chacun d’une trentaine de sociétés différentes.
Quels sont les risques du Private Equity ?
- La liquidité est limitée : en effet, l’horizon de placement est de 10 ans avec un blocage des fonds potentiels sur cette durée ;
- Risque de perte en capital : toutes les sociétés financées ne réussiront pas.
- Blocage des fonds : l’horizon d’investissement est souvent long, avec une absence de liquidité en cours de vie du fonds.
- Risque de sélection : d’où l’importance de choisir des fonds bien gérés, avec une stratégie d’investissement claire.
Quels sont les objectifs patrimoniaux de cet investissement ?
Le Private Equity peut répondre à plusieurs objectifs :
- Dynamiser son portefeuille à long terme ;
- Investir dans des entreprises proches de vos valeurs (santé, environnement, digital…) ;
- Réduire son impôt (IR ou IFI) via des dispositifs encadrés ;
- Préparer une transmission patrimoniale plus sophistiquée.
Quels sont les frais du Private Equity ?
Les frais que comporte l’investissement en Private Equity pour sa mise en place et son suivi sur le long terme, sont les suivants :
- Des frais de gestion, en moyenne de l’ordre de 2% à 3%. Ils permettent de couvrir l’ensemble des fonctions nécessaires à la bonne gestion du fonds pendant toute sa durée de vie.
- D’une prime de souscription de maximum 4%. Elle permet de palier le coût humain et administratif de la mise en place de l’investissement. Elle est prélevée lors du premier versement. Son montant diffère en fonction de la date d’entrée dans le fonds ;
Qu’est-ce que le 150 0-B-TER ?
En France, l’article 150-0 B ter du CGI (Code Général des Impôts), désigne le dispositif de l’apport-cession. C’est un mécanisme qui permet une défiscalisation sur des investissements spécifiques. Concrètement, ce dispositif permet aux chef-fes d’entreprises qui souhaitent vendre des titres de leur société, de reporter ou différer l’imposition qui s’applique à la plus-value lors de cette revente.
Est ce que le private equity peut rentrer dans le 150-0-b-ter ?
L’investissement dans certains fonds de Private Equity (comme des FCPR, FPCI, fonds de capital investissement agréés) peut être éligible au report d’imposition prévu par le 150-0 B ter, à condition que le réemploi respecte les critères suivants :
- Réinvestissement dans un délai de 24 mois à compter de la cession initiale ;
- Réemploi dans une activité économique (pas de gestion de patrimoine ou d’actifs) ;
- Réinvestissement dans une société non cotée ou dans un fonds qui investit à plus de 75 % dans des sociétés non cotées exerçant une activité opérationnelle ;
- Respect des seuils de détention, de durée de conservation (5 ans), etc.
Attention :
- Un accompagnement fiscal est indispensable pour valider l’éligibilité du fonds sélectionné et rédiger les clauses de réemploi.
- Tous les véhicules de Private Equity ne sont pas éligibles.
- Le respect du dispositif 150-0 B ter doit être anticipé avant la cession initiale.
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