Accessibilité d’Investissement
Fiscalité Avantageuse
Gestion déléguée
Investissement Responsable
Le Groupement Forestier d’Investissement (GFI) est une solution innovante qui permet aux particuliers comme aux entreprises d’investir dans la forêt française tout en diversifiant leur patrimoine. En plus d’offrir un rendement potentiel attractif, ce placement s’inscrit dans une logique durable : préservation de l’environnement, lutte contre le réchauffement climatique et transmission d’un patrimoine tangible. Chez Aquilogia Patrimoine, nous vous accompagnons pour comprendre les spécificités du GFI et intégrer ce placement dans une stratégie patrimoniale globale.
Définition d’un Groupement Forestier d’Investissement (GFI) ?
Un Groupement Forestier d’Investissement (GFI) est une structure juridique qui vous permet de mettre en commun vos ressources financières pour acquérir et gérer des forêts. L’objectif principal d’un GFI est de tirer profit de la valorisation des bois et des terres forestières tout en bénéficiant de divers avantages fiscaux. En investissant dans un GFI, vous devenez copropriétaires des forêts acquises par le groupement.
Les GFI sont régis par la loi et doivent respecter des règles strictes en matière de gestion forestière durable. Cette approche permet non seulement de préserver les écosystèmes forestiers, d’investir dans le bois mais aussi de garantir une gestion professionnelle et rentable des forêts.
Ce placement s’inscrit dans une logique durable : préservation de l’environnement, lutte contre le réchauffement climatique et transmission d’un patrimoine tangible.
Les avantages du GFI sont nombreux
- Réduction de l’impôt sur le revenu de 18% de la souscription ou de l’acquisition de parts de Groupements Forestiers d’Investissements, dans la limite annuelle de 50 000 € pour un célibataire et 100 000 € pour un couple (soit des réductions d’Impôt sur le Revenu de respectivement 9 000 € et 18 000 €). Ce dispositif rentre dans le plafonnement des niches fiscales de 10 000 €. L’excès de réduction IR non utilisée est reportable sur les 4 années suivantes.
- Un fort degré de décorrélation par rapport aux marchés financiers.
- Un abattement de 100% sur la déclaration à l’Impôt sur la Fortune Immobilière.
- De plus en plus d’entreprises vendent ou achètent du CO2 pour pouvoir produire en grandes quantités, les Groupements Forestiers d’Investissements étant les premiers stockeurs de celui-ci. Il y aura une future valorisation de la captation et du stockage du CO2 permettant d’avoir encore plus de rendement.
- Les forêts sont assurées en cas d’incendie et de tempête (elles le sont partiellement contre les autres risques climatiques : gel, grêle, neige lourde…), réduisant les risques de voir son capital diminuer.
- Engagements de gestion durable pris par les Groupements Forestiers d’Investissements. En effet plus de 80% des forêts détenues par nos partenaires disposent du label PEFC, (Programme de reconnaissance des certifications forestières), norme reconnue par 51 pays pour une gestion durable de la forêt. Le solde est en cours d’inscription (au gré des acquisitions).
Des réponses à tous vos objectifs
L’accompagnement du Cabinet pour investir en Groupement Forestier d’Investissement
Investir dans un Groupement Forestier d’Investissement nécessite un accompagnement expert. Chez Aquilogia Patrimoine, nous vous guidons à chaque étape :
1️⃣ Échange personnalisé
Tout commence par un rendez-vous d’écoute. Nous prenons le temps de comprendre votre situation, vos attentes et vos priorités :
- Recherchez-vous une diversification patrimoniale responsable ?
- Souhaitez-vous bénéficier d’avantages fiscaux (IFI, succession, donation) ?
- Envisagez-vous une stratégie patrimoniale de long terme intégrant durabilité et transmission ?
- Quelle part de votre trésorerie ou épargne souhaitez-vous mobiliser ?
Notre rôle est de poser les bonnes questions pour bâtir une stratégie alignée avec vos objectifs et votre profil d’investisseur.
2️⃣ Sélection et présentation des GFI adaptés
Chaque investisseur est unique, et chaque Groupement Forestier d’Investissement possède ses spécificités.
Nous mettons à profit notre indépendance, notre expérience et nos partenariats avec les principales sociétés de gestion pour vous proposer les GFI les plus cohérents avec vos objectifs :
- Niveau de rendement attendu,
- Diversification géographique (forêts réparties sur plusieurs régions françaises),
- Stratégie de gestion durable (coupes, replantations, certification PEFC ou FSC),
- Enjeux fiscaux (IFI, transmission, réduction des droits de succession).
Nous vous présentons chaque solution de manière pédagogique, en expliquant les avantages mais aussi les risques (aléas climatiques, prix du bois), afin que vous preniez vos décisions en toute confiance.
Et pour aller plus loin, nous mettons à votre disposition des simulateurs personnalisés intégrant :
- La performance estimée de chaque GFI,
- L’impact fiscal en fonction de votre situation (TMI, IFI, transmission),
- Les projections de revenus nets sur différents scénarios,
- La valorisation potentielle de vos parts à long terme.
3️⃣ Mise en place du placement de l’investissement en Groupement Forestier d’Investissement
Une fois la préconisation validée avec votre conseiller en gestion de patrimoine, notre service middle office prend le relais pour vous accompagner dans la mise en place concrète de votre investissement.
Un interlocuteur dédié vous guide étape par étape :
- Réunir les pièces nécessaires dans le respect de la réglementation (LCB-FT, KYC, etc.),
- Comprendre les modalités de souscription (au comptant, via une assurance-vie, à crédit ou en démembrement),
- Réaliser votre souscription de manière 100 % dématérialisée, simple et sécurisée.
Vous êtes accompagné jusqu’à la réception de vos documents et la confirmation de votre investissement. Et bien entendu, nous restons disponibles à tout moment pour répondre à vos questions.
4️⃣ Suivi dans le temps
Un investissement forestier est un placement de long terme qui mérite un suivi rigoureux.
Chez Aquilogia Patrimoine, notre accompagnement ne s’arrête pas à la souscription :
- Analyse régulière des performances : rendement du GFI, évolution de la valeur des parts, actualités de la gestion forestière.
- Accompagnement en cas de revente ou de rachat de parts : nous vous guidons sur la stratégie, les modalités et les conséquences fiscales.
- Aide à la déclaration fiscale annuelle : nous vous fournissons les documents nécessaires, nous vous expliquons comment les lire et vous accompagnons si besoin.
- Suivi patrimonial global : notre équipe reste disponible et proactive pour ajuster votre stratégie si vos objectifs ou votre situation évoluent.
Nos autres solutions d’investissement
Budget et exemple chiffré du Groupement Forestier d’Investissement
À partir de combien puis-je investir dans un Groupement Forestier d’Investissement ?
L’un des grands atouts du GFI est son accessibilité : il est possible d’investir dès 5 000 € environ, ce qui permet aux épargnants de diversifier leur patrimoine avec un ticket d’entrée limité.
Un exemple chiffé d’un investissement en GFI
Année N : souscription de 12 000 €. Je bénéficie d‘une réduction d’impôt de 18 %, soit 12 000 € × 18 % = 2 160 €.
Année N+10 : récupération de l’investissement de l’année N.
Pour conclure, l’investissement dans un Groupement Forestier d’Investissement (GFI) offre une opportunité unique de diversifier son patrimoine tout en contribuant à la protection de l’environnement. Avec des avantages fiscaux significatifs et un potentiel de rendement attractif, les GFI sont une option intéressante pour les investisseurs avertis. Cependant, il est importan de bien comprendre les risques associés, notamment les risques naturels et de liquidité, avant de s’engager. En collaborant avec des experts en gestion de patrimoine comme Aquilogia Patrimoine, vous pouvez bénéficier de conseils personnalisés pour optimiser votre investissement dans les GFI et atteindre vos objectifs financiers à long terme.
FAQ – Groupement Forestier d’Investissement (GFI)
Qu’est-ce qu’un Groupement Forestier d’Investissement (GFI) ?
Le GFI est une société civile qui permet aux investisseurs de devenir associés en souscrivant des parts, afin de financer l’acquisition et la gestion de forêts. L’objectif est double : valoriser le patrimoine forestier et dégager un rendement durable via la vente de bois et la valorisation foncière.
Pourquoi investir dans un GFI ?
Le GFI est un placement tangible et responsable, idéal pour diversifier son patrimoine. Il combine rendement stable, avantages fiscaux (IFI, succession, donation) et impact environnemental positif (captation du CO2, protection des écosystèmes).
Quels sont les rendements d’un GFI ?
Historiquement, les rendements se situent entre 2 % et 4 %/an. Ils proviennent de la vente de bois, des loyers issus de la chasse ou des concessions, et de la valorisation foncière.
Quels sont les risques liés au GFI ?
Comme tout produit d’investissement financier, il est important que vous connaissiez et compreniez les risques avant d’investir. Nous vous listons ci-dessous les risques liés à l’investissement en Groupement Forestier d’Investissement :
- Le risque réglementaire : les GFI sont soumis à des réglementations strictes, et tout changement dans la législation fiscale ou forestière peut avoir un impact sur la rentabilité et les avantages fiscaux de l’investissement.
- Le risque naturel : l’investissement dans les forêts comporte des risques naturels, tels que les incendies, les tempêtes, ou les maladies forestières. Bien que les GFI mettent en place des mesures de gestion pour minimiser ces risques, ils ne peuvent pas être entièrement éliminés.
- Le risque de liquidité : les parts de GFI ne sont pas cotées en bourse, ce qui signifie qu’elles ne peuvent pas être facilement revendues. La liquidité de l’investissement est donc limitée, et il peut être difficile de vendre vos parts rapidement sans subir une décote.
- Le risque de rendement : le rendement des GFI dépend de la gestion forestière et des conditions du marché du bois. Une mauvaise gestion ou une baisse des prix du bois peut affecter la rentabilité de l’investissement.
Quelle fiscalité s’applique aux revenus d’un GFI ?
Les revenus perçus sont imposés comme des revenus fonciers. Toutefois, le GFI bénéficie d’une exonération partielle d’IFI (75 %) et d’un abattement de 75 % sur les droits de succession et de donation sous certaines conditions.
Comment se passe la gestion d’un GFI ?
La gestion est totalement déléguée à des professionnels, qui se chargent de l’entretien, des coupes de bois, de la replantation et de la valorisation à long terme. L’investisseur n’a donc aucune contrainte.
Quelle est la durée d’investissement recommandée ?
Le GFI est un placement de long terme : il faut envisager un horizon d’investissement d’au moins 8 à 10 ans, car la gestion forestière nécessite du temps pour produire des résultats.
Peut-on revendre ses parts de GFI facilement ?
Les parts de GFI sont cessibles, mais la liquidité reste limitée. La revente peut nécessiter du temps, même si certains gestionnaires organisent un marché secondaire.
Quelques données financières pertinentes sur les GFI
Pour évaluer la pertinence d’un investissement dans un GFI, il est important de considérer certaines données financières clés :
- La valorisation des forêts : le prix des terres forestières en France a augmenté en moyenne de 3 % par an au cours des dernières décennies. Les forêts bien gérées peuvent voir leur valeur croître de manière significative.
- Le rendement du bois : le prix du bois fluctue en fonction de la demande et de l’offre sur le marché mondial. En France, les prix du bois ont tendance à augmenter avec une demande croissante pour des utilisations variées, allant de la construction aux énergies renouvelables.
- Les coûts de gestion : les coûts associés à la gestion forestière (entretien, exploitation, reboisement) doivent être pris en compte. Ces coûts peuvent représenter environ 1 à 2 % de la valeur de l’investissement chaque année.
- La fiscalité : les économies d’impôts liées à l’investissement dans un Groupement Forestier d’Investissement peuvent représenter un avantage financier important, surtout si vous êtes fortement imposés.
Pourquoi investir dans un GFI avec Aquilogia Patrimoine ?
Parce que nous vous offrons un accompagnement complet et indépendant : sélection des meilleurs GFI, analyse fiscale personnalisée, mise en place simple et suivi sur le long terme. Nous intégrons le GFI dans une stratégie patrimoniale globale, alliant diversification, fiscalité et transmission.
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