Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux

Faire appel à un Conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux 

Le terme de gestion de patrimoine demeure encore relativement étranger dans l’esprit de certains : service réservé aux personnes fortunées ?  Conseillers austères et poussiéreux ? ll est indispensable pour nous, AQUILOGIA PATRIMOINE de démocratiser le conseil en gestion de patrimoine et de vous expliquer pourquoi, il est pertinent de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux. 

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux

Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux ce n’est pas uniquement prendre l’initiative de changer sa façon d’épargner et investir, c’est faire le choix d’un suivi personnalisé, sur-mesure, en parfaite adéquation avec ses objectifs et son patrimoine.

Un expert en patrimoine va vous fournir des conseils fiscaux, successoraux mais va aussi détenir une connaissance avisée de l’environnement économique et ainsi vous apporter une approche pédagogique. Si l’on fait un parallèle avec le rôle que peut avoir le banquier : le travail du gestionnaire de patrimoine commence là où celui du banquier s’arrête. On ne vous fournit pas un service sans suivi, nous recherchons l’excellence dans le conseil. La relation doit s’établir dans la confiance, c’est là la valeur ajoutée du métier de conseil à l’image du médecin de famille.

 

Un échange avec le conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux, une prise de contact qualitative à l’initiative d’une relation pérenne

  • Le premier rendez-vous c’est l’occasion mutuelle de se rencontrer, échanger sur notre façon de travailler, nos valeurs et le rôle que nous pouvons avoir dans la gestion de votre patrimoine. C’est également bien entendu, le moment pour vous en tant qu’investisseur de vous présenter. Cette première prise de contact est le reflet de la qualité des échanges et de la relation que nous souhaitons entretenir.
  • On ne prodigue pas un conseil en patrimoine sans réflexion, il faut au préalable établir un diagnostic complet qui permet de souligner des problématiques ou questions inhérentes à votre patrimoine. Si le mythe du banquier de famille est lui quelque peu dépassé, en s’orientant vers un cabinet indépendant vous avez la certitude de retrouver des préconisations parfaitement adaptées à votre profil. Vous êtes suivis du début à la fin par le gestionnaire de patrimoine à Bordeaux. 

Une expertise patrimoniale en parfaite adéquation avec votre profil

Travailler de manière indépendante avec des partenaires représente une réelle plus-value pour vous en tant qu’investisseur. Il est possible de sélectionner des contrats qui ne sont pas uniquement formés sous le prisme d’une seule entité. Ce qui nous octroie davantage de souplesse et de flexibilité. Voici les avantages de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux:

  • L’option du sur-mesure est un atout fort dans un contexte économique, financier où l’on trouve pléthore d’offres d’investissement.
  • Nous sommes inscrits à l’ORIAS, la plateforme sur laquelle vous devez vérifier que les professionnels sont bien référencés.
  • Nous respectons les règles fixées par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), et qui prévoient de faire signer à chacun des clients un rapport d’adéquation (vérifier que tout est bien conforme vis-à-vis de vos attentes et que vous avez correctement été informé des spécificités du placement) mais aussi un profil investisseur. Ce profil investisseur est présent pour tout investissement financier et se porte garant de vos connaissances en matière de placement. Mais aussi les règles de conformités et déontologies qui sont essentielles dans l’exercice de notre métier.

Des préconisations mises en place et un suivi par le cabinet de conseil en gestion de patrimoine

Mettre en place une stratégie de diversification patrimoniale peut se faire par l’intermédiaire de plusieurs biais tels que l’immobilier, le placement financier, l’optimisation de la succession…

  • Grâce à l’indépendance de notre cabinet, (Conseil Financier Bordeaux : choisir un conseiller indépendant (aquilogia-patrimoine.fr))  nous sommes en mesure de vous fournir des solutions objectives et une liberté de conseil qui s’intègrent face à vos objectifs patrimoniaux. Au-delà de cette démarche de préconisation, nous assurons un suivi pointu de vos investissement grâce au pôle administratif (back office).
  •  Nous mettons un point d’honneur à ce que le suivi soit personnalisé, c’est aussi ça, le gage d’un service de qualité.

Pourquoi recommander son conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux ?

La recommandation c’est la consécration d’un conseil patrimonial réussi, c’est l’action la plus simple, la plus naturelle que l’on peut effectuer lorsque l’on est satisfait d’un service.

  • Chez AQUILOGIA PATRIMOINE nous considérons que si vous avez envie de parler de nous à votre entourage c’est que nous méritons votre reconnaissance. Voilà pourquoi nous ne fonctionnons uniquement par cet intermédiaire pour nous développer. Finalement, nous envisageons nos relations avec nos investisseurs comme un échange.
  • Vous êtes garant de notre notoriété, vous êtes les acteurs de notre développement. Notre équipe soudée et forte de ses enseignements se tient prête à vous accueillir et vous soutenir dans tous vos projets patrimoniaux.

A quel moment faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux ?

Quel est le moment opportun pour sauter le pas ? Il n’y a pas de bons ou de mauvais moments, le tout est d’avoir envie de se faire accompagner dans la diversification et l’optimisation de son patrimoine. Ou encore, avoir des problématiques sans réponses, des incertitudes et l’envie d’être plus serein face à l’avenir. Certains investisseurs pensent encore qu’il est indispensable d’avoir un patrimoine conséquent pour faire appel à un gestionnaire.

  • Chez AQUILOGIA PATRIMOINE, comme précisé au début de cet article, nous avons comme premier objectif de démocratiser la gestion de patrimoine et de la rendre accessible à tous. Comment nous y prenons-nous ? En ouvrant nos portes aux investisseurs sans minimum d’investissement. Un euro investi aujourd’hui c’est l’opportunité de voir grandir son investissement demain.
  • Nous avons également une démarche pédagogique, la gestion de patrimoine c’est un art qui mérite d’être connu. Considérée comme inaccessible pour beaucoup, c’est finalement assez simple de connaître les principaux rouages et ainsi de devenir un investisseur averti qui aura la volonté de mettre en place des actions avec notre cabinet. Il n’y a donc pas d’âge plus opportun qu’un autre, c’est à vous de décider. Pour ensuite pouvoir introduire l’article. Il y’a toutefois des temps forts de la vie, comme la naissance d’un enfant, le premier emploi en CDI, le décès d’un proche qui peuvent être marquant, voir décisif dans la décision patrimoniale. Toujours un doute sur le meilleur moment pour aller voir un conseiller en gestion patrimoniale ? On vous dit tout dans cet article. (Top 5 des raisons pour faire appel à un Gestionnaire de Patrimoine (aquilogia-patrimoine.fr))

Comment sélectionner le cabinet en gestion de patrimoine qui s’occupera de vous ?

C’est là où le bât blesse, aujourd’hui nombreux sont les cabinets qui vont vous proposer du conseil en gestion de patrimoine. Pour autant, il reste délicat de trouver un conseiller avec lequel vous pourrez instaurer une vraie relation de confiance. Sur quels critères se baser pour trouver chaussure à son pied ?

  • La recommandation naturelle prend ici tout son sens, il n’y a pas de meilleurs garants de la qualité d’un service que les personnes de votre entourage. Elles seront objectives et nullement influencées par quelques volontés commerciales. Nous avons choisi de fonctionner de cette façon car c’est celle qui ressemble à nos valeurs et nous amène des investisseurs confiants dans notre manière de travailler.
  • Choisir son gestionnaire de patrimoine c’est presque comme choisir son médecin traitant, vous ne lui confiez pas uniquement votre patrimoine mais aussi votre histoire familiale, professionnelle, il est indispensable de travailler en confiance. J’insiste sur cette notion de confiance car c’est une condition sine qua non d’un conseil patrimonial réussi.

Puis-je évaluer mon patrimoine en amont du rendez-vous avec le gestionnaire de patrimoine à Bordeaux ?

Il est tout à fait possible d’évaluer soi-même son patrimoine et les possibles solutions que l’on peut mettre en place pour l’optimiser. Néanmoins, l’analyse fine et précise d’un conseiller en gestion de patrimoine sera toujours un réel atout.

  • L’expert ne se contente pas de faire un comparatif de vos avoirs et dettes, il pose aussi un diagnostic précis en fonction de votre architecture familiale. Les conseillers patrimoniaux ont un champ de compétence qui s’étend de l’optimisation de la fiscalité, la diversification jusqu’à l’immobilier.
  • Vous pouvez faire confiance au gestionnaire de patrimoine à Bordeaux pour des thématiques précises comme la succession et la transmission de votre patrimoine. La comparaison avec le médecin de famille s’étend au-delà de la notion de « confiance ». La gestion de patrimoine c’est finalement comme une science. Une science que nous souhaitons partager avec nos investisseurs et surtout rendre la gestion de patrimoine accessible à tous. Nous voulons fédérer votre intérêt sur le monde de la finance et de l’investissement.

Comment déclarer son patrimoine à Bordeaux ?

La période de déclaration des impôts peut être anxiogène pour de nombreuses personnes, véritable micmac administratif il est souvent judicieux de se faire accompagner pour rendre la tâche plus fluide. Notre cabinet propose ce service, nous souhaitons en effet être présent du début à la fin de votre aventure patrimoniale. Votre gestionnaire de patrimoine à Bordeaux vous présentera les solutions les plus pertinentes en fonction de votre profil investisseur.

CONCLUSION :

Ce guide a été réalisé pour vous faire prendre conscience du réel avantage, de la réelle plus-value que vous pouvez trouver en sollicitant un conseiller en gestion de Patrimoine. Bordeaux est réputée pour son bassin d’emploi, ses opportunités d’investissements immobiliers, ses vignes… Il existe de nombreuses solutions d’investissements qui sont souvent méconnues du grand public. Vous pouvez aujourd’hui orienter vos placements selon vos convictions, vos motivations, une thématique précise …

C’est pour cela que nous proposons un service sur-mesure, le temps de l’investissement de masse est révolu. Nous souhaitons vous permettre de répondre à vos besoins mais aussi de prendre le temps de vous apporter des solutions concrètes, expliquées de façon simple. Prenez contact avec l’un de nos experts patrimoniaux, ils vous guideront tout au long de ces étapes.