INITIATION AU MARCHE DES MATIERES PREMIERES
Chers investisseurs, cette semaine nous allons parler d’investissement dans les matières premières. Vous avez toujours eu envie d’investir dans les matières premières sur le blé, le métal, l’or mais vous ne savez pas comment vous y prendre ? Cet article est pour vous !
INVESTIR DANS LES MATIERES PREMIERES
Attachons-nous dans un premier temps à définir ce que veut dire investir dans des matières premières. Les matières premières sont des matières à l’état brut, non transformées, qui sont utilisées comme sources d’énergie.
INVESTIR DANS LES MATIERES PREMIERES AGRICOLES
Par exemple, on trouve les matières premières agricoles qui sont destinées à être transformées de sorte à produire des denrées alimentaires. C’est aussi une source d’énergie pour l’homme et les animaux. On pense également en termes d’énergie aux matières premières type pétrole, énergies fossiles… Les matières premières brutes subissent généralement un premier traitement (affinage) qui permet par exemple de passer de la fève de cacao au cacao. Finalement une matière première c’est ce qui va servir à concevoir un produit futur.
INVESTIR DANS LES MATIERES PREMIERES FINANCIERES
Lorsque l’on parle d’investissement financier sur les matières premières, il n’est pas question de les acheter en direct et de les stocker chez vous. Parmi les matières premières qui peuvent être avantageuses à être stockées chez soi on trouve l’or ou les métaux précieux. Bien que conserver une once d’or chez vous ne lui fera pas prendre de la valeur et que cela demande un système de protection précis, sans parler d’autre matières type blé qui de surcroît sont périssables. En revanche, comme nous l’avons vu dans l’article sur les marchés financiers (que je vous invite à lire ici), il existe plusieurs compartiments dans la haute sphère des marchés financiers et on y trouve notamment le marché des matières premières. Dans quelles mesures ce marché est-il intéressant pour un investisseur ?
LE FONCTIONNEMENT DE L’INVESTISSEMENT DANS LES MATIERES PREMIERE
Il faut savoir que le marché des matières premières est un marché très volatile puisqu’il dépend de l’offre et la demande. Plus vous allez avoir de demande dans un sens plus l’offre va suivre cette tendance et les prix vont augmenter (l’effet de rareté). A contrario, si vous avez par exemple une baisse du cours du pétrole, votre investissement sur le pétrole va également perdre de sa valeur.
C’est un marché régi par la spéculation, autrefois réservé aux traders ; il est désormais possible d’investir sur ce marché grâce à l’intermédiaire de votre expert patrimonial. En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine, nous proposons une large gamme de fonds ciblés matières premières qui vont vous permettre d’orienter votre investissement. Entrons maintenant dans une partie un peu plus technique sur les matières premières.
Généralement, les fonds matières premières que vous allez trouver sont associés à des produits dérivés type trackers, EFT (exchange-traded funds), CFD (contract for difference). Ce sont des fonds indiciels qui vont répliquer à l’identique la performance de l’indice sélectionné (par exemple le cours de l’orge) par l’intermédiaire de nombreuses parts sur différentes sociétés de gestion. Schématiquement, vous pouvez imaginer un panier garni de multiples action et obligations (autrement dit valeurs) qui sont liées à la l’indice.
Prenons un exemple chiffré : au lieu d’investir 1000 € en actions d’une entreprise spécialisée dans le blé vous allez investir 1000 € dans plusieurs actions réparties dans l’indice qui suit le cours du blé.
LES AVANTAGES DE L’INVESTISSEMENT DANS LES MATIERES PREMIERES
Vous pouvez vous demander quels en sont les avantages ? Tout d’abord, les fonds indiciels sont peu chers en frais, ils coûtent par comparaison moins chers que les fonds uniques gérés par des sociétés de gestions. Les EFT, trackers sont transparents, vous garantissent une sécurité élevée (protection contre l’insolvabilité de l’émetteur) et surtout vous permettent de diversifier vos investissements. Comme je vous le disais, c’est dans un panier de fonds que vous investissez. Vous avez ainsi plus de chances d’acquérir un bon rendement.
Vous avez ainsi le choix de trader sur les matières premières au travers d’un actif physique (en conservant de l’or ou autre métaux précieux par exemple) ou bien de vous lancer dans l’aventure des marchés financiers. Dans ce cas-là, si vous ressentez une appétence à investir sur ce type de produits, un accompagnement par notre expert placement est recommandé. Les matières premières présentent l’avantage d’être nécessaire au bon fonctionnement de notre société et même de la vie humaine, si l’on reprend l’exemple du blé : les animaux et les hommes auront toujours besoin d’en manger.
J’espère que cet article vous a permis de comprendre les bases du marché des matières premières mes chers investisseurs.
A très vite !